BitOffer研究院:DeFi开启 2.0时代,以太坊打响牛市第一枪

10/04 12:02
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自今年8月DeFi爆发以来,区块链行业风起云涌,在财富效应的加持下,无论是交易所、钱包服务商、公链项目还是矿池,几乎都一拥而上,将分布式金融纳入“基建”范畴。与此同时,DeFi的各项垂直领域也迅速崛起,跨链、预言机、DAO自治组织等,皆化身行业前沿风口。
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然而就在DeFi即将拉开时代帷幕之际,自身的种种弊端和隐患逐渐暴露,严重阻碍了DeFi的发展,首当其冲的便是用户交易时,庄家的恶意砸盘和诈骗风险。此外还有代码安全漏洞、网络拥堵、钱包被盗、保险机制欠缺等一系列问题。为了解决这些难题,DeFi开启2.0时代,以太坊打响牛市第一枪。
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与1.0相比,DeFi2.0发生了以下变化:

1、比特币资产跨链

资产跨链是DeFi赛道里一个重要的需求,而DeFi原生跨链资产的频繁出事迫切需要新的资产跨链方案。2020年初以来,DeFi至少经历了三次大规模资产风险事故,首先是2月份借贷协议bZx因合约漏洞导致99万美元的资产损失,其次是发生在4月份的Lendf.Me和Uniswap协议内imBTC资产被盗事件。

3次“失事”,都是由于攻击者利用imBTC资产所用的ERC777协议与其他链上协议的不兼容性进行盗窃。DeFi开启2.0时代后,wBTC成为业内首个公认的ERC-20比特币,它按照1:1形式抵押在以太坊上,实现比特币资产跨链,进而解决ERC777协议与其他链上协议的兼容性问题。
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2、加入审核机制

基于去中心的原则,Dex平台缺乏相应的审核机制,链上假币泛滥的现象十分普遍。6月以来,用户买到假币、误操丢币、转错地址等情况时有发生。让人愤怒的是,一些无代码审计、无资产审核、无风控措施的三无项目钻了DeFi的空子,肆虐各大DEX平台,给提供流动性的用户造成了巨大的损失。DeFi开启2.0时代后,各大DEX平台会重拾审核机制,进一步消除假币、诈骗项目的风险。
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3、规模化发展

截至目前,DeFi的用户已经接近100万,DeFi借贷锁仓的USDT规模已达30亿美元,借贷锁仓的BTC和ETH的数量也分别达到2万和400万枚。表面上看,DeFi市场蕴含着巨大机遇,但由于DeFi复杂的操作,将大量的小白用户拦在门外,造成了DeFi今天的小众化。与CeFi相比,DeFi 生态的发展显然尚未规模化。

进入DeFi2.0时代后,聚合器将成为下一个趋势,它能一键解决用户注册钱包,管理秘钥、协议交互,合成资产、利率选择等各种复杂的操作,这一系列操作通通交给聚合器的后台去处理,用户只需提供流动性,躺赚收益即可,进而帮助DeFi实现规模化发展。
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DeFi1.0时代,随着锁仓数量的增加,巨额的收益吸引了很多用户前去参与,助推以太坊打响了牛市第一枪,创下了2020年内448美金的新高。除此之外,以太坊数字资产衍生品遍地生花,据全球最大的比特币期权交易所BitOffer的数据统计分析,从7月以来,以太坊ETF基金从5美金涨到了大约30美金,翻了6倍,而以太坊的期权日交易量更是从4000美金万增长到1亿,增长了2倍多,这个数字每天还在不断的刷新中。

随着DeFi2.0的推进,以太坊智能合约系统2.0的升级成功,gas费用高昂、链上拥堵以及DeFi1.0遗留的种种弊端将得到解决,这会进一步促进DeFi市场的发展,而DeFi的发展也会推动以太坊币价持续上涨及整个以太坊数字资产衍生品的发展。届时,BitOffer首创的以太坊ETF基金、美式期权都会迎来新的市场爆发点,与以太坊一起吹响币圈牛市号角,将数字货币带入下一个新时代。

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