TA基金发起项目总结
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扬花落尽丶 发表于4个月前
TA基金发起项目总结
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TA:Transfer Agent(过户代理),是注册与过户登记,机构为投资者凯莉的用户记录投资者持有基金份额及变动情况的系统。

一、基金发起人、管理人、托管人

基金发起人是指发起设立基金的机构(基金管理公司)。

基金管理人通俗意义上说是指决定基金的钱用来投资什么。

托管人是指第三方监管(管钱的)

一般情况下,基金发起人和管理人是同一个公司,但是托管人与这两个角色互斥,起到监督作用。

二、直销与代销的概念:

1、直销:基金管理公司也是负责销售的机构

2、代销:代销是通过第三方机构销售。

三、基金账户和销售机构的概念

1、基金账户:基金账户相对与基金管理公司而言,一个用户在一个基金管理公司只会有一个基金账户。

2、交易账户:相对于销售机构来说,通常情况下,一个用户在一个销售机构只会有一个交易账户。

在正常场景下,基金账户与交易账户是多对多的关系,因为一个用户可以在一家基金公司的多家销售机构购买基金,那么基金账户与交易账户是一对多的关系。如果在一个销售机构购买了多家基金管理公司的基金,那么交易账户与基金账户是一对多的关系。

因为TA管理系统是相对于一家基金管理公司而言,所以在这种条件下,基金账户与交易账户是一对多的关系。

                                                            ta关系事宜图

四、添加TA系统的步骤

1、配置产品的基本信息,包括产品大类,托管人,管理人,发起人,产品类型,产品状态,募集开始时间,募集结束时间等。

本系统包括的产品大类:普通开放式、专户产品、结构化分级型产品、P2P分级收益型产品 

2、为添加的产品添加销售代理关系(即绑定销售机构)

3、确定执行人和产品的关系(为产品配置执行人,执行人即在TA系统具体操作的人员)

4、设置产品费率,即配置产品的相关手续费,包括产品认购申请、产品申购申请、产品赎回申请、产品转换申请。

5、产品转换设置,如果在同一基金公司的两只产品可以相互转换,即需要配置此项。

6、加收产品转换费率,如果产品A转产品B需要额外的手续费,即配置,如果不需要,那么不用配。(必须录入了产品转换设置的对应关系)

 

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扬花落尽丶
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